Nasza polityka AML i weryfikacja

Działamy na licencji MGA/B2C/482/2020 wydanej przez Malta Gaming Authority i od 2021 roku stosujemy pełne wymogi przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ta strona wyjaśnia wprost, kiedy weryfikujemy konto, jakie dokumenty od Ciebie potrzebujemy i co się dzieje, jeśli weryfikacja nie dojdzie do skutku.

Nasze zobowiązanie wobec AML

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to przestępstwa, których nie tolerujemy na naszej platformie. Jako operator licencjonowany przez Malta Gaming Authority wdrażamy procedury AML zgodne z maltańską ustawą o hazardzie oraz unijnymi dyrektywami AMLD, a nadzór nad ich przestrzeganiem sprawuje u nas wyznaczony oficer zgodności (MLRO).

W praktyce oznacza to trzy rzeczy: identyfikujemy każdego gracza przed pierwszą wypłatą, monitorujemy transakcje pod kątem wzorców niezgodnych z profilem gracza oraz raportujemy podejrzane operacje do właściwych organów. Nie robimy tego, żeby utrudniać Ci grę, tylko żeby Goldwin Casino pozostało bezpiecznym miejscem dla wszystkich.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikację przeprowadzamy na trzech etapach. Pierwszy to rejestracja: wtedy potwierdzasz tożsamość podając imię, nazwisko, datę urodzenia i adres, a my sprawdzamy, czy nie figurujesz na listach sankcyjnych i czy nie masz już u nas konta. Drugi etap to pierwsza wypłata: zanim przelemy środki, musimy potwierdzić Twoją tożsamość dokumentem. Trzeci etap to progi kwotowe i zdarzenia nietypowe, na przykład nagły wzrost depozytów.

• Rejestracja: podstawowa weryfikacja danych i kontrola list sankcyjnych
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja tożsamości przed zwolnieniem środków
• Progi i wzorce: dodatkowa weryfikacja przy nietypowej aktywności na koncie

Dokumenty, o które prosimy

Do potwierdzenia tożsamości akceptujemy dowód osobisty lub paszport. Do potwierdzenia adresu wystarczy rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące. Jeśli płacisz kartą lub portfelem elektronicznym, poprosimy też o potwierdzenie, że metoda płatności należy do Ciebie, na przykład zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi numeru albo zrzut ekranu z portfela.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu konta i zajmuje kilka minut. Dokumenty przesyłasz przez bezpieczny formularz, a nie przez e-mail czy czat, dlatego nie wysyłaj ich nigdy innym kanałem.

• Zaloguj się i wejdź w sekcję weryfikacji w swoim profilu
• Wybierz typ dokumentu i złóż czytelne zdjęcie lub skan, pełne, bez przycięć i bez filtrów
• Dodaj dokument potwierdzający adres, jeśli o to prosimy
• Potwierdź własność metody płatności użytej do depozytu
• Czekaj na wynik: standardowo 24 godziny, w skomplikowanych przypadkach do 72 godzin
• Otrzymujesz powiadomienie e-mailem o zatwierdzeniu lub prośbie o uzupełnienie

Jak chronimy Twoje dokumenty

Dokumenty trafiają do zaszyfrowanego magazynu z dostępem ograniczonym do pracowników działu zgodności. Dane przesyłane są kanałem TLS, przechowujemy je w postaci zaszyfrowanej i nie udostępniamy nikomu poza organami nadzoru, kiedy prawo tego wymaga.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli Twoje depozyty lub suma obrotu znacząco wykraczają poza typowy profil gracza, mogąśmy poprosić o potwierdzenie źródła środków. Robimy to wyłącznie na podstawie przepisów AML i dotyczy to konkretnych sytuacji, a nie wszystkich graczy.

Potwierdzeniem może być wyciąg z pensji, zaświadczenie o dochodach, decyzja podatkowa, dokument sprzedaży nieruchomości lub spadku. Wystarczy jeden dokument odpowiadający skali środków na Twoim koncie. Poinformujemy Cię dokładnie, czego potrzebujemy i dlaczego, a wypłaty wstrzymujemy tylko na czas potrzebny do zakończenia analizy.

Monitoring depozytów i wypłat

Każda transakcja na naszej platformie przechodzi przez automatyczny system monitorujący, który flaguje operacje odbiegające od Twojej dotychczasowej aktywności. Analizujemy między innymi częstotliwość depozytów, rozmiar pojedynczych wpłat, szybkie przejścia od wpłaty do wypłaty bez realnej gry oraz użycie wielu metod płatności na jednym koncie.

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, w kwocie odpowiadającej Twoim depozytom przez tę metodę. Nadwyżkę możesz otrzymać przelewem bankowym. Minimalna wypłata to 80 PLN, maksymalna 20 000 PLN dziennie, a standardowy czas realizacji to 24 godziny od zatwierdzenia weryfikacji. Nie pobieramy żadnych opłat od wypłat.

Co się dzieje bez weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji nie zwolnimy wypłaty, bo prawo licencyjne tego zabrania. Do tego momentu możesz grać i wpłacać środki, ale Twoje żądania wypłaty pozostaną wstrzymane.

Jeśli nie dostarczysz dokumentów w ciągu 30 dni od naszej prośby albo jeśli dokumenty okażą się niekompletne lub niespójne, możemy zawiesić konto, przekazać sprawę do analizy zgodności, a w uzasadnionych przypadkach zamknąć konto i rozliczyć środki zgodnie z regulaminem. Dostajesz zawsze wcześniej pisemne powiadomienie i możliwość uzupełnienia braków. Fałszywe dokumenty traktujemy jako oszustwo i zgłaszamy właściwym organom.

• Wypłaty wstrzymane do ukończenia weryfikacji
• Konto zawieszone po 30 dniach bez dostarczenia dokumentów
• Zamknięcie konta i zgłoszenie sprawy przy podejrzeniu oszustwa

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, tak jak nakazują przepisy AML obowiązujące na naszej licencji maltańskiej. Po tym okresie dane usuwamy lub anonimizujemy, chyba że trwa postępowanie organów nadzoru.

Powód jest prosty: w razu kontroli musimy wykazać, że w danym okresie weryfikowaliśmy graczy zgodnie z prawem. Przechowywanie nie oznacza wykorzystywania, Twoje dokumenty służą wyłącznie celom zgodności i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim, poza organami uprawnionymi przez prawo.

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji?

Tak, możesz się zarejestrować, wpłacać i grać. Weryfikację dokumentową przeprowadzamy obowiązkowo przed pierwszą wypłatą lub wtedy, gdy wymagają tego przepisy AML.

Ile trwa weryfikacja w Goldwin Casino?

Standardowo do 24 godzin od dostarczenia poprawnych dokumentów. W przypadkach wymagających dodatkowej analizy, na przykład potwierdzenia źródła środków, może to być do 72 godzin.

Czy wysyłam dokumenty przez e-mail?

Nie. Dokumenty przekazujesz wyłącznie przez bezpieczny formularz w panelu konta. Nasi pracownicy czatu i wsparcia nigdy nie proszą o przesyłanie dokumentów e-mailem.

Dlaczego muszę wypłacać tą samą metodą, którą wpłacałem?

Zasada ta samej metody zapobiega praniu pieniędzy i chroni Twoje środki. Wypłacamy kwotę odpowiadającą Twoim depozytom daną metodą, a nadwyżkę możesz odebrać przelewem bankowym.

Co grozi za podanie fałszywych danych?

Konto zostaje zablokowane, środki rozliczamy zgodnie z regulaminem, a sprawę zgłaszamy organom nadzoru. Podanie fałszywego dokumentu to oszustwo, które traktujemy z pełną stanowczością.